NISA利用者、4割以上が資金が必要でないのに売却した経験あり NISA以外で税制優遇措置がある「企業年金」は6割が知らず

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ベター・プレイスは、「NISAの利用状況に関するアンケート」を実施し、結果を公表した。

NISAの認知度を調査したところ、知っていると答えた人は77.9%、知らないと答えた人は22.1%と2割以上の人がNISAを知らないことがわかった。

NISAを知っている人に利用状況を聞いたところ、利用していると答えた人は45.5%、利用していないと答えた人は52.8%と、半数以上の人がNISAを利用していない結果に。

NISAを知っていて利用していない人に、利用しない理由を聞いたところ（複数回答可）、「投資に回すお金がないから」が45.2%と最も多く、次いで「どの商品を選択してよいかわからないから」が21.4%、「元本割れするかもしれないから」が21.0%と続いた。

NISAをはじめた理由（複数回答可）は、「将来に向けて資産を増やしたいから」が72.0%と最も多く、次いで「老後の資金を確保するため」が49.8%、「銀行の金利が低いから」が23.6%という結果となっている。

NISAを利用したことがある人で、資金が必要でないのに売却したことがある人は41.8%と4割以上いることが判明。

資金が必要でないのに売却したことがある人に理由（複数回答可）を聞いたところ、「値上がりしたので利益を確定するため」が47.9%で最多に。

次いで「値下がりしたから」が27.7%、「ほかへの投資に切り替えるため」が24.5%と続く。

NISA以外でも税制優遇措置がある資産形成手段として、企業年金を知っているか聞いたところ、「知らない」と答えた人が64.1%と、6割以上の人がパワフルな資産形成手段である企業年金を認知していないことがわかった。

【調査概要】
実施期間：2024年12月16日～12月18日
調査主体：株式会社ベター・プレイス
調査対象：20才～59才、男女
対象エリア：全国
調査方法：インターネット調査
回答件数：612名

＜参考＞
出典元：ベター・プレイス調べ『NISAの利用状況に関するアンケート』

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