LENDEXは、年収が400万円~600万円台の20代~50代サラリーマンを対象に、「投資」に関する調査を実施し、結果を公表した。

■サラリーマンが投資を行っている割合とは?

「現在投資は行っているか?」と聞いたところ、「行っている」は48.2%と半数以下という結果となった。また、現在投資は行っていないが、やろうと思っているという人は約3割となっている。

続いて、「iDeCo、NISAは行っているか?」と聞いたところ、「行っている」は39.7%、現在は行っていないが、「行っていない(やろうと思っている)」は24.4%と、全体の約4人に3人は既に行っているか、興味があるという結果に。

現在投資は行っているか・DeCo、NISAは行っているか

■2024年から開始!新NISAの認知度と理解度は?

「2024年1月から新NISAが始まることを知っているか?」と聞いたところ、「知っている」は70.9%と7割の人が知っていると回答。

また、新NISAが始まることを知っている人に「新NISAの内容を理解しているか?」と聞いたところ、「充分に理解している」が17.0%、「ある程度理解している」が47.2%と、認知度と理解度にはまだまだ差がある結果となった。

新NISAが始まることを知っているか・新NISAの内容を理解しているか

■投資をしていない(できない)理由TOPは?

現在まだ投資を行っていない人たちに「毎月投資に回せる資金はあるか?」と聞いたところ、「ある」が32.5%、「ない」が67.5%という結果に。

また、「投資をするとなると、毎月どのくらいの資金が必要だと思うか?」と聞いたところ、「2万円未満」が56.2%と半数以上が、2万円未満の少額から始められると思っていることが判明。次いで多かったのは「2万円~5万円未満」が24.3%、「5万円~10万円未満」が11.5%と続く。

月投資に回せる資金はあるか・毎月どのくらいの資金が必要だと思うか

投資を始めるにあたり、投資資金の準備の他に、投資をしていない(できていない)理由として最も多かった回答は「投資の知識がないから」で62.8%。2番目に多かったのは、「投資する資金がないから」で35.1%、3番目は「損をするのが怖いから」で28.6%となった。

その後は「投資の勉強をする時間がないから」が22.6%、「ギャンブルのようなイメージがあるから」が20.0%、「どのように購入をするかわからないから」が13.7%と続く。

投資をしていない(できていない)理由

■「貯蓄から投資へ」はどれくらい浸透している?

最後に、岸田内閣が打ち出している「貯蓄から投資へ」はどれくらいの方が認知しているのか、「岸田内閣の「貯蓄から投資へ」の打ち出しを知っているか?」と聞いたところ、「知っている」と回答した人は22.8%と、わずか2割に留まる結果に。

「聞いたことはあるが、知らない」と回答した人が3割、「知らない」と回答したい人が約半数となった。

岸田内閣の「貯蓄から投資へ」の打ち出しを知っているか

【調査概要】
調査期間:2023年11月30日~2023年12月1日
調査方法:第三者機関によるインターネット調査
調査人数:1,127人
調査対象:年収が400万円~600万円台の20代~50代サラリーマン

<参考>
LENDEX『「サラリーマンのお財布事情」に関する調査