ベター・プレイスは、2023年10月に全国20代～50代の男女を対象に、将来の資産形成に関する意識調査「2024年から始まる新NISAに関するアンケート」を実施し、その結果を公表した。
■現在一般NISAもしくはつみたてNISAを利用しているか
制度改正前である現在の一般NISA、つみたてNISAの利用状況を聞いたところ、「利用していない」と答えた人が72.8%と多くの人が利用していないことがわかった。
■2024年1月からスタートする新NISAを利用する予定か
現在NISAを利用していない人に新NISAを利用する予定を聞いたところ、約9割となる89.6%の人が「利用しない」と回答した。
■2024年からNISAの制度改正が行われ、新しいNISAになることを知っているか
NISAが制度改正され、新NISAになることを「知っている」と答えた人は44.8%、「知らない」と答えた人が55.2%と、半数以上の人がNISAが制度改正されることを知らないという結果に。
■旧NISAから新NISAへの変更内容を理解しているか
新しいNISAになることを「知っている」と答えた人に、新NISAへの変更内容を理解しているか聞いたところ、「理解している」が24.2%、「おおよそ理解している」が37.0%と、6割以上の人が理解していることがわかった。
■新NISAを利用することで老後資金の不安が軽減されると思うか
新しいNISAになることを「知っている」と答えた人に、新NISAを利用することで老後資金の不安が軽減されるかを聞いたところ、「やや軽減される」と答えた人が37.6%と最も多く、「軽減される」と答えた人が16.4%だった。半数以上が新NISAを利用することで老後資金の不安が軽減されると回答する結果になった。
■どうすれば老後資金の不安が軽減されると思うか
新しいNISAになることを「知っている」と答えた人に、どうすれば老後資金の不安が軽減されると思うか聞いたところ、「給与があがる」と答えた人が55.3%と圧倒的に多く、次いで「不安は軽減されない」「定年後も働く」「支出を減らす」がそれぞれ28.9％となった。
■NISA以外に、老後のための資産形成を行っているか
NISA以外に老後のための資産形成を行っているか聞いたところ、「行っている」が25.5%、「行っていないが検討している」が28.3%と、合わせて半数以上の人がNISA以外での資産形成を考えていることがわかった。
次に、「現在NISA以外に老後のための資産形成を行っている」と答えた人に、どのような資産形成の方法かを聞いたところ、NISA以外の資産形成の方法は「貯金（普通預金・現金）」が69.1%で1位となり、2位の「株式投資」47.9%、3位の「投資信託」43.6%と20ポイント以上の差をつけた。
【調査概要】
実施期間：2023年10月18日～2023年10月19日
調査主体：ベター・プレイス
調査対象：20才～59才、男女
対象エリア：全国
調査方法：インターネット調査
回答件数：368名
＜参考＞ベター・プレイス『新NISA開始まであと1か月！【将来の資産形成に関する意識調査】現在NISAを利用していない人のうち、新NISAも「利用しない」と答えた人が約9割』